资金安全之外汇交易商资质鉴定攻略
2010年6月18日
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随着外汇保证金行业的发展，出现了很多新情况、新猫腻，对于外汇交易商的资质鉴定是很多新汇友最头疼的问题，笔者在此结合过去的经验和心得整理出以下攻略谨供众IB和汇友参考，有遗漏之处希望大家一起补充。
一，收款货币、帐号、收款人名称（以下情况有猫腻）
1，在中国直接接受人民币开户，用个人帐户接收资金来开户且资金即时到户的。
2，入金帐号为私人账户、第三方账户、离岸帐户、不受监管的账户（非牌照注册地的银行帐户）
3，接受支付宝、快钱、环迅等入金方式，但不含Paypal.com。
4，客户资金存取可以使用第三方汇款、第三方提款。
5，接受现金开户。
6，最低开户金额较高，一般为五千美元以上，或直接要求4万以上人民币开户。給代理商的佣金按照人民币作为计价单位，且佣金很高，一般高于200人民币每手。
7，按照固定汇率（比如1：8）給客户换汇并代为入金。
8，收款账户与公司地址与公司注册地不在同一个国家或地区，视为离岸注册和离岸帐户，在不同地方申请牌照的情况例外。
二，公司注册、资质、监管
1，沒有注册地当地的金融行业主管部门监管，但是宣称有其他国家或地区行业主管部门监管。
2，依照注册地法律，不能在注册当地开展正常业务，只能在注册地外经营。
3，沒有注册地业务，只有离岸业务。
4，在注册地沒有营业场所和固定联系方式。
5，常见离岸公司形式：
1)注册在美国，且美国沒有监管注册，只有一般企业注册；收款银行位于澳大利亚，且在澳大利亚沒有注册。
2)注册在美国，且在美国本土不能开展业务；收款银行帐号在香港，而在香港沒有相应监管注册，且按照香港法规，在香港本地不能开展本地业务。
3)注册地在维京群岛、百慕大等岛屿，因当地保密政策，注册人信息不对外公开，所以对于“有特别需求”的公司是安全的，因此不论收款账户在哪里，这些公司都是有疑问的，因为他们违反了金融行业最基本的条件：诚实和透明。也许他们不是骗子公司，但是具备了做骗子的主观动机和条件，或许只是行骗沒有被发现。
4)注册地在澳门或印尼的公司，因当地沒有相应的金融行业监管，可以公开做业务，因此鱼龙混杂，好的公司爱惜羽毛，是不会到这类污染严重的地区注册和开展业务的，因此在这里注册的公司，基本都是有疑问的。
6，提供沒有监管能力的无效部门和协会，声称有注册牌照。编造或者改称注册监管部门的名称。
7，用普通公司注册号，来代替监管部门的注册号，鱼目混珠。
8，声称是某协会或者交易场所的二级会員，但是沒有该机构的二级会員授权。
9，当地法律不保护海外投资人的资金安全，有牌照公司私设对外国客户的对赌平台。
三，外汇保证金防骗—收款人与收款银行
事实上，如果交易者把资金汇到境外，有可能是安全的，但是也可能是很不安全的，关键并不在于汇款到境外这件事，而是在于客户把资金給谁了！也就是收款人是谁，这才是重点。只有当收款人是合法的时候，客户的资金才是安全的。而不是收款银行是合法的，客户的资金就是安全的。
例如，一个骗子，在美国花旗银行开立一个户头，让您把资金汇款到美国花旗。您不能因为花旗银行是合法的、有保障的，就放心的把资金汇款到那个骗子在花旗的户头里。很显然，这样作就是不安全的。
还有一種情况，比如一个交易商，在非监管地（申请交易牌照的地区）的银行开立帐户收受客户入金，或者只在本国的外国银行贩有在所在地获得证券期货方面的资金监管的业务权限）。
不论收款银行是哪一家，摩根大通、花旗、汇丰还是某个小银行，这都很不重要，关键要看收款人（Beneficiary）精确的全称是什么。然后再到这个交易商注册地的政府监管机构的网站去调查他的全部登记注册资料、注册资金状况、投诉记录等资讯。只有这些资料都沒有问题的时候，才能确定您把资金汇款到境外是安全的。
只有当交易商在“网站公布或正式官方文件的名称”与“收款人名称”与“政府监管机构或行业主管部门登记的资料的名称”三者完全一致的时候才可以，而且必须是严格完全相同。
如果查不到这家交易商的监管机构或者注册资料，或者资料有任何微小的差别，那么它多半是不合法的。客户的资金也一定就是不安全的了。
下面就是一些主要市场监管机构的网址：
各国中央银行
美国联邦储备委員会(FRB):http://www.federalreserve.gov/
欧洲中央银行(ECB):http://www.ecb.int/home/html/index.en.html
英格兰银行(BOE):http://www.bankofengland.co.uk/Links/setframe.html
日本中央银行(BOJ):http://www.boj.or.jp/en/index.htm
加拿大中央银行(BOC):http://www.bankofcanada.ca/en/
瑞士中央银行(SNB):http://www.snb.ch/e/index3.html
主要市场监管机构
美国商品期货交易委員会(CFTC):http://www.cftc.gov/cftc/cftchome.htm
美国全国期货委員会(NFA):http://www.nfa.futures.org/
英国金融服务管理局（FSA)：http://www.fsa.gov.uk/
国际清算银行(BIS):http://www.bis.org/index.htm
香港证监会（SFC）:http://www.sfc.hk/sfc/html/EN/
香港证监会（SFC）无牌公司及欺诈网站名单：http://www.eirc.hk/eirc/html/TC/alert/alert.htm#AF
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